Зачем вашему казино KYC-решения на базе ИИ (и как с этим может помочь Slotegrator)

Правильные меры политики KYC (know your client или знай своего клиента) не просто важны онлайн-казино, они являются условием для лицензирования. Начиная соответствием требованиям и заканчивая защитой интересов своего бизнеса — у онлайн-казино есть все причины внедрить быструю и эффективную верификацию личности. 

В этой статье мы рассмотрим, почему проверка личности (ID verification) необходима, как это происходит и как модуль KYC в решении «Под ключ» от Slotegrator может облегчить жизнь операторам.

Не все ниши бизнеса требует от клиентов копий удостоверений личности для осуществления покупок или оплаты развлечений. Так почему же онлайн-казино они нужны?

Почему онлайн-казино необходима верификация личности

Вот три основные причины: законные требования, защита игроков и защита себя.

Каждая юрисдикция, регулирующая азартные игры, устанавливает минимальный возраст. Обычно это 18 лет, но иногда 21 или даже 25. Это правило может отличаться даже внутри одной страны. Например, в Грузии, где проблема азартных игр является распространенной, местные жители должны быть старше 25 лет, чтобы посещать наземные или онлайн-казино, в то время как туристам можно играть с 18-ти. Чтобы соответствовать лицензионным требованиям, онлайн-казино должны сделать все, чтобы несовершеннолетние игроки не смогли попасть на сайт.

Еще один аспект — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. К сожалению, азартные игры стали ассоциироваться с преступностью в значительной степени из-за использования казино для отмывания денег. Проведение тщательных проверок KYC может помешать использованию казино в качестве средства для движения наличных по всему миру, это поможет бороться с преступностью и укрепит репутацию отрасли.

Многие страны также ведут базы данных, где игроки могут исключить себя из игры. Если игрок чувствует, что его действия выходят из-под контроля, он регистрируется в базе, ограждая себя тем самым от посещения казино и спортсбуков на определенный период времени. Когда казино верифицирует ID игрока, оно проверяет, не исключил ли себя этот игрок.

Казино также должны защищать себя.

Бонусы — лучший способ привлечь игроков в казино. Предложение, равное первому депозиту игроков, или предоставление им средств для начала игры — отличная возможность попробовать играть без риска. К сожалению, злоупотребление бонусами является нормальным явлением.

Злоумышленники переходят с платформы на платформу, регистрируются, получают бонус, выполняют требования по обороту, выводят свои средства и переходят к следующей цели. Изощренные схемы злоупотребления бонусами используют украденные, занятые или ложные личности, чтобы открыть десятки аккаунтов и используют автоматические настройки для быстрого выполнения требований по обороту и максимизации незаконно полученных выигрышей.

Проверки KYC, а также сравнение удостоверений личности с IP-адресами, могут помочь защитить казино от злоупотребления бонусами.

Соответствие регулированию

Каждый регулятор требует, чтобы лицензиаты соблюдали требования по KYC и методы борьбы с отмыванием денег, и их несоблюдение может привести к штрафам и приостановке лицензии.

Штрафы — это не просто неприятно.

В этом году Игорная комиссия Великобритании (UKGC) оштрафовала спортсбук Betfred на £3.25 млн (€3.78 млн/$4.25 млн) за то, что он не смог защитить новых и уязвимых игроков и выставил слишком низкий порог для финансового контроля.

TonyBet, базирующийся в Эстонии и лицензированный для оперирования в Великобритании, был оштрафован UKGC на £442,750 (€515,522 / $565,923) за то, что политика компании предполагала проверку удостоверения личности только у выигравших, когда они пытаются вывести свои средства, но не предпринимала ничего в отношении потенциально уязвимых пользователей.

Также в этом году UKGC оштрафовала компанию William Hill на £19.2млн (€21.9млн/$23.7млн), рекордная сумма, за несоответствие социальной ответственности и политике борьбы с отмыванием денег. Определенные игроки могли вкладывать и использовать тысячи фунтов без каких-либо проверок источника средств.

Эти проблемы плохо сказываются на репутации индустрии в целом, они также показывают, как сложно бывает соответствовать требованиям. Единственным решением является наличие надежной системы верификации.

Преимущества системы верификации личности

Самое очевидное преимущество эффективной проверки личности (ID verification) заключается в том, что казино может избежать уплаты штрафов и приостановки своей лицензии.

Но быстрая и эффективная проверка личности с помощью искусственного интеллекта имеет и другие преимущества для бизнеса.

Задержки при регистрации могут оттолкнуть игроков. Быстрая и эффективная проверка личности позволяет установить хорошие отношения с игроками с самого начала: мгновенная регистрация позволяет им сразу приступить к игре и дает уверенность в безопасности платформы.

Качественные меры KYC играют важную роль с точки зрения бизнеса. Никто не хочет объяснять инвесторам, что сбои в KYC привели к штрафам, значительно снизившим прибыль за этот квартал, и уж точно никто не заинтересован в приостановлении лицензии.

Процесс KYC

Как игроки подтверждают свою личность?

Процесс стандартный. Новые игроки нажимают кнопку регистрации и заполняют форму с основной информацией. В какой-то момент, обычно при внесении первого депозита, они проходят короткий двухэтапный процесс загрузки сканов или фотографий документа, удостоверяющего личность: водительское удостоверение, национальное удостоверение личности или паспорт.

Казино, как правило, также запрашивают подтверждающие документы, такие как счета с именем и адресом игрока.

Многие юрисдикции, такие как Великобритания, требуют выполнять проверку личности как можно скорее. Верификация только при попытке игрока вывести средства может быть нарушением лицензионных условий.

Затем казино проверяет, что фотография, имя и адрес совпадают. Процесс обычно завершается в течение 48-72 часов.

Некоторые казино также могут проводить проверки платежеспособности, требуя банковские выписки или проверяя регулярную зарплату, а также внезапные изменения финансового статуса, такие как продажа или покупка недвижимости.

Среди мер по борьбе с отмыванием денег могут быть проверки источников средств. Определение законности доходов может предотвратить использование казино для отмывания денег, что является серьезной проблемой в iGaming-индустрии. Но чаще всего эти проверки проводятся только в том случае, если игрок проявляет признаки возможного причастия к преступной деятельности.

Все чаще казино просят новых пользователей загрузить селфи вместе с документом, удостоверяющим личность, чтобы доказать, что они не используют украденную или занятую личность.

Роль ИИ в верификации личности

Как и во многих других отраслях, ИИ может существенно улучшить процесс подтверждения личности.

Ручная проверка удостоверений личности занимает много времени и отвлекает членов команды от других задач. Использование искусственного интеллекта может значительно ускорить процесс, а иногда даже сделать его мгновенным. Очевидно, что с помощью инструментов искусственного интеллекта можно сканировать базы данных намного быстрее, чем это может сделать человек.

Разница между проверкой вручную и проверкой с использованием ИИ проявляется при масштабировании операций. Если маркетинг сработает, на платформу казино может поступить гораздо больше игроков, чем живой сотрудник способен обработать в разумное количество времени. Использование искусственного интеллекта с самого начала гарантирует, что при масштабировании бизнеса не возникнет сложностей с верификацией.

Как оптимизировать процесс KYC со Slotegrator

Платформа для онлайн-казино «Под ключ» от Slotegrator включает эффективный модуль KYC. 

С помощью этого модуля операторы могут настраивать параметры для определения списка документов и нужного момента для проверки (при регистрации, при первом депозите и т.д.). Операторы также могут ограничивать регистрацию по различным параметрам, таким как местоположение или история самоисключения.

Инструменты на базе ИИ в модуле позволяют операторам легко создавать черные списки игроков, чтобы защитить лицензию казино. Операторы могут устанавливать свои собственные критерии подозрительного поведения, такие как использование нескольких ID с одного IP-адреса или использование VPN.

Модуль был разработан в соответствии с требованиями двух регуляторов: Кюрасао и Мальты, что означает, что он готов к использованию всеми лицензиатами, включая тех, кто впервые получает лицензию, а также тех, кто только выходит на рынки Европы.

Используя модуль KYC, операторы также могут управлять документами игроков, отслеживать рискованное поведение и сегментировать игроков в соответствии с демографическими данными, что делает его мощным и универсальным инструментом для соблюдения законодательства и удержания игроков. 

Свяжитесь с отделом продаж Slotegrator, чтобы узнать больше о том, как модуль KYC платформы «Под ключ» может улучшить работу вашего онлайн-казино.